iM에셋 디딤 든든 EMP 증권투자신탁
'iM에셋 디딤 든든 EMP 펀드'는 건전한 자산 배분 연금투자 문화의 확산을 위해 도입된 디딤펀드로 연금저축과 퇴직연금 등을 통해 가입 가능하다. 국내외 다양한 상장지수펀드(ETF) 투자로 어떠한 경기 국면에서도 지속적이고 장기적인 수익 창출을 추구한다.
지난 9월 25일 디딤펀드 출시에 따라 'iM에셋 DNDN 에버그린 EMP 펀드'의 명칭을 변경했다. 2022년 2월 설정 후 3개월 수익률 2.6%, 1년 수익률 16.8%의 성과(A클래스·2024년 11월 13일 기준)를 보이고 있다.
이 펀드는 iM에셋자산운용의 펀드 운용시스템과 로보어드바이저 테스트베드를 통과한 업라이즈투자자문의 자문을 바탕으로 운용된다. 국내외 채권과 주식, 원자재 등 다양한 자산에 투자하는 글로벌 ETF에 초분산 투자를 통해 자본 차익과 배당 수익을 추구한다.
iM에셋 디딤 든든 EMP 펀드는 세계적인 헤지펀드 운용사인 브리지워터 창업자인 레이 달리오의 '올웨더(All-Weather) 투자전략'을 로보어드바이저 알고리즘을 활용해 재구성했다. 경기 국면을 성장·불황·인플레이션·디플레이션의 4개 국면으로 구분하고 각 경기 국면에 위험을 25%씩 동일하게 배분하는 방식으로 포트폴리오를 짰다. 특정 경기 국면 판단에 근거한 투자를 지양하고 위험을 동일하게 배분하는 방식의 투자를 통해 경기 국면과 관계없이 장기적이고 꾸준한 수익 창출을 추구한다.
업라이즈투자자문이 주식, 채권, 원자재 등 시장 대표 자산군과 신규 상장 ETF 등 국내외 3000개 이상 데이터를 수집하고 다각적인 데이터 정제 과정을 거쳐 10여 개의 ETF 포트폴리오 풀을 구성한다.
